Необеспеченные маржинальные сделки: что это и как работает маржинальная торговля 📉💹
Маржинальная торговля — это популярная финансовая стратегия, позволяющая инвесторам торговать с использованием заемных средств. Одной из ключевых составляющих маржинальной торговли являются необеспеченные маржинальные сделки, которые привлекают внимание как опытных трейдеров, так и новичков. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое маржинальная торговля, какие риски и преимущества она несет, и чем конкретно опасны необеспеченные сделки.
1. Что такое маржинальная торговля? 📊
Маржинальная торговля — это способ торговли, при котором инвесторы используют заемные средства, чтобы увеличивать объем своих сделок. Брокеры предоставляют своим клиентам кредитные средства, которые они могут использовать для покупки активов. Процесс схож с тем, как если бы вы брали кредит в банке для покупки недвижимости или автомобиля, только в данном случае кредит выдается для покупки акций, валюты, товаров или других финансовых инструментов.
Этот тип торговли позволяет трейдерам торговать на более высоких объемах, чем их начальный капитал, что может значительно увеличить как потенциальную прибыль, так и убытки.
2. Основные принципы маржинальной торговли ⚖️
2.1. Как работает маржинальная торговля?
Маржинальная торговля осуществляется через маржинальный счет, который открывается у брокера. Клиент вносит на этот счет депозит — свою собственную сумму, которая называется "маржа". Брокер же предоставляет заемные средства, которые позволяют совершать сделки с более высокими суммами.
Предположим, что трейдеру нужно купить акции компании на сумму 10 000 долларов. Если он использует маржинальную торговлю с плечом 1:2, он может взять заем от брокера в размере 5 000 долларов и внести свои 5 000 долларов в качестве маржи.
Как только трейдер покупает активы, он обязуется вернуть заемные средства, включая процентную ставку. При этом стоимость активов должна измениться в его пользу, чтобы получить прибыль. Если цена актива падает, трейдер понесет убытки.
2.2. Что такое маржинальное плечо?
Маржинальное плечо (или леверидж) — это соотношение собственных средств инвестора и заемных средств. Например, если брокер предоставляет плечо 1:2, это означает, что для каждого доллара собственных средств трейдер может взять два доллара заемных средств.
Более высокое плечо увеличивает потенциальную прибыль, но также значительно увеличивает риск потерь. Например, плечо 1:5 позволяет инвестору торговать активами на сумму, в 5 раз большую, чем его собственный капитал.
2.3. Когда используется маржинальная торговля?
Маржинальная торговля может быть использована для различных типов активов, таких как акции, облигации, фьючерсные контракты, криптовалюты и валюты. Этот способ торговли позволяет трейдерам извлекать выгоду из небольших колебаний цен. Маржинальная торговля широко применяется как в долгосрочной, так и в краткосрочной торговле, включая стратегии спекуляций, хеджирования и арбитража.
3. Необеспеченные маржинальные сделки: что это? 🏦
Теперь давайте подробнее рассмотрим, что такое необеспеченные маржинальные сделки, которые являются важной частью маржинальной торговли.
3.1. Что такое необеспеченная маржинальная сделка?
Необеспеченная маржинальная сделка — это сделка, при которой заемные средства, предоставляемые брокером, не подкрепляются дополнительными активами, как, например, при обычных маржинальных сделках. Это означает, что трейдер получает кредит без предоставления дополнительных залоговых активов.
Как это работает? Предположим, что трейдер открывает позицию на рынке акций с использованием заемных средств, но не предоставляет дополнительные активы в качестве обеспечения. Вместо этого, трейдер действует на основе доверия брокера, который решает, предоставлять или нет заемные средства, исходя из его кредитной истории и репутации.
Необеспеченные маржинальные сделки предполагают высокий риск как для трейдера, так и для брокера. Если активы начинают терять в стоимости, трейдер может столкнуться с необходимостью вернуть заемные средства гораздо раньше, чем ожидалось. В случае, если трейдер не в состоянии погасить свой долг
